يقول بايدن إن النظام المصرفي “آمن” بعد أن اشترت جي بي مورجان شركة فيرست ريبابليك
سعى الرئيس الأمريكي جو بايدن إلى طمأنة الأمريكيين بأن النظام المصرفي للولايات المتحدة “آمن وسليم” ، بعد أن استولى المنظمون على بنك فيرست ريبابليك في كاليفورنيا المضطرب وباعوه إلى جيه بي مورجان تشيس على أمل إنهاء أزمة استمرت شهرين.
وفي حديثه إلى الصحفيين بعد ظهر يوم الاثنين ، رحب بايدن بقرار المنظمين تسهيل بيع البنك ، قائلاً إن هذه الخطوة “ستضمن حماية جميع المودعين وأن دافعي الضرائب ليسوا في مأزق”.
قال بايدن خلال مؤتمر صحفي في البيت الأبيض بمناسبة الأسبوع الوطني للأعمال الصغيرة: “هذه الإجراءات ستضمن أن النظام المصرفي آمن وسليم ، وهذا يشمل حماية الأعمال الصغيرة في جميع أنحاء البلاد”.
فيرست ريبابليك هي ثالث مؤسسة مالية كبرى في الولايات المتحدة تفشل خلال شهرين ، مع بيعها إلى جي بي مورجان – أكبر بنك في البلاد – بهدف رسم خط تحت المخاوف الأخيرة بشأن أزمة نظام مصرفي أوسع.
الصفقة ، التي تم الإعلان عنها في وقت مبكر من يوم الاثنين ، ستشهد قيام JPMorgan بدفع مبلغ 10.6 مليار دولار إلى شركة تأمين الودائع الفيدرالية الأمريكية (FDIC) للسيطرة على معظم أصول البنك الذي يقع مقره في سان فرانسيسكو والوصول إلى شركة First Republic المرغوبة والمطلوبة. قاعدة العملاء الأثرياء.
سيكلف صندوق تأمين الودائع التابع لمؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) حوالي 13 مليار دولار ، وفقًا للتقدير الأولي للهيئة التنظيمية.
قال جيمي ديمون ، الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan في إفادة على الاتفاقية.
ضغوط القطاع المصرفي
تعرضت شركة First Republic لضغط شديد بعد أن كشفت الأسبوع الماضي أنها عانت أكثر من 100 مليار دولار من التدفقات الخارجة في الربع الأول وكانت تستكشف الخيارات.
جدد ذلك أيضًا الضغط على القطاع المصرفي ، الذي كان يعاني من إغلاق بنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر في مارس ، في حين تم شراء المقرض السويسري كريديت سويس من قبل منافسه يو بي إس في عملية استحواذ هندستها الدولة.
كانت جيه بي مورجان واحدة من عدة مشترين مهتمين في فيرست ريبابليك ، بما في ذلك مجموعة بي إن سي للخدمات المالية ، وسيتيزنز فاينانشال جروب ، التي قدمت عروضها النهائية يوم الأحد في مزاد يديره المنظمون الأمريكيون ، حسبما ذكرت مصادر مطلعة على الأمر في نهاية الأسبوع.
وقالت إدارة الحماية المالية والابتكار بكاليفورنيا إنها استحوذت على شركة فيرست ريبابليك ، وستعمل مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) كمستلم لها.
وقالت مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) في وقت مبكر من يوم الاثنين إن فروع فيرست ريبابليك البالغ عددها 84 في ثماني ولايات سيعاد فتحها كفروع لبنك جي بي مورجان تشيس وسيتمكن المودعون من الوصول الكامل إلى جميع ودائعهم.
وقالت هايدي تشو كاسترو من قناة الجزيرة ، في تقرير من واشنطن العاصمة صباح يوم الاثنين ، إن معظم الحسابات في فيرست ريبابليك تجاوزت 250 ألف دولار ، مما يعني أنها لم تكن مؤمنة من قبل المنظمين الفيدراليين الأمريكيين.
“كان من الممكن أن يكون الأمر كارثيًا لو تبخرت تلك الأموال للتو ، ولكن كجزء من هذه الصفقة – على حد فهمنا – سيتم الآن ضمان الأموال ، وبقدر ما يذهب هؤلاء العملاء ، يجب أن يستمر العمل كالمعتاد اعتبارًا من هذا الصباح ، قال تشو كاسترو.
“خطة أفضل للعبة”
يأتي الإنقاذ بعد أقل من شهرين من رحلة الودائع من المقرضين الأمريكيين التي أجبرت مجلس الاحتياطي الفيدرالي على التدخل بإجراءات طارئة لتحقيق الاستقرار في الأسواق. جاءت هذه الإخفاقات بعد تصفية Silvergate التي تركز على العملات المشفرة طواعية.
قال المحللون والمسؤولون التنفيذيون في الصناعة إن الاتفاقية يجب أن تهدئ الأسواق ، لكنهم أضافوا أن لها تكلفة: البنوك الكبرى كانت تزداد قوة بينما كان من الصعب على البنوك الأصغر القيام بأعمال تجارية.
قال دينيس كيلير ، الرئيس والمدير التنفيذي لمجموعة بيتر ماركتس الإصلاحية في وول ستريت ، إن نتائج المزاد أظهرت “دمج غير صحي ، ومنافسة غير عادلة ، وزيادة خطيرة في البنوك الكبيرة جدًا التي لا يمكن أن تفشل – كل ذلك مع الإضرار بالبنوك المجتمعية ، وإقراض الشركات الصغيرة ، و النمو الاقتصادي”.
قال كيليهر: “يحتاج المنظمون إلى خطة لعب أفضل بكثير لحل تلك البنوك الخطرة عندما تقع في المشاكل”.
ارتفعت أسعار أسهم جيه بي مورجان وبعض أكبر البنوك الأمريكية الأخرى يوم الاثنين ، في حين انخفض عدد من أسهم الفئة التالية. وهوت أسهم فيرست ريبابليك 43.3 بالمئة في تعاملات ما قبل السوق يوم الاثنين قبل إيقافها.
قالت جيه بي مورجان إنها تتوقع تحقيق مكاسب لمرة واحدة بعد الضريبة بحوالي 2.6 مليار دولار بعد صفقة يوم الاثنين ، والتي لا تعكس ما يقدر بنحو ملياري دولار من تكاليف إعادة الهيكلة بعد الضرائب على الأرجح خلال الـ 18 شهرًا القادمة.
كان البنك في مرحلة استحواذ ، حيث استحوذ على أكثر من 30 شركة منذ عام 2021.
خلال المؤتمر الصحفي بالبيت الأبيض بعد ظهر يوم الاثنين ، قال بايدن إنه من الآن فصاعدًا ، يتعين على الكونجرس الأمريكي التصرف “لمنح المنظمين الأدوات اللازمة لمحاسبة المسؤولين التنفيذيين في البنوك”.
قال الرئيس: “لقد دعوت المنظمين إلى تعزيز اللوائح والإشراف على البنوك الكبيرة والإقليمية”. “علينا التأكد من أننا لن نعود إلى هذا المنصب مرة أخرى وأعتقد أننا في طريقنا جيدًا لنكون قادرين على تقديم هذا التأكيد.”
