بدأت مجموعة Credit Suisse Group AG عطلة نهاية الأسبوع بعد أن أصبح بعض المنافسين حذرين في تعاملاتهم مع البنك حيث حثها المنظمون على متابعة صفقة مع منافسها السويسري UBS AG.
قال المدير المالي لبنك كريدي سويس ديكسيت جوشي وفريقه ، يوم الجمعة ، إنهم سيعقدون اجتماعات خلال عطلة نهاية الأسبوع لتقييم السيناريوهات الاستراتيجية للبنك.
وقالت رويترز إن البنك البالغ من العمر 167 عامًا هو أكبر اسم متورط في اضطرابات السوق التي أحدثها انهيار المقرضين الأمريكيين Silicon Valley Bank و Signature Bank خلال الأسبوع الماضي ، مما أجبر البنك السويسري على الاستفادة من 54 مليار دولار من تمويل البنك المركزي.
قال مصدر إن المنظمين السويسريين يشجعون يو.بي.إس وكريدي سويس على الاندماج لكن لم يرغب أي منهما في ذلك. قال الشخص المنظمين ليس لديهم السلطة لفرض الاندماج.
وقالت صحيفة فاينانشيال تايمز إنه من المتوقع أن يجتمع مجلسا مجلسي UBS و Credit Suisse بشكل منفصل خلال عطلة نهاية الأسبوع ، وقفزت أسهم Credit Suisse بنسبة 9٪ في تعاملات ما بعد السوق عقب تقرير فاينانشيال تايمز. وامتنع بنك كريدي سويس ويو بي إس عن التعليق.
في أحدث مؤشر على مشاكلها المتصاعدة ، فرضت أربعة بنوك كبرى على الأقل ، بما في ذلك بنك سوسيتيه جنرال ودويتشه بنك ، قيودًا على تداولاتها التي تشمل كريدي سويس أو أوراقه المالية ، حسبما قال خمسة أشخاص على دراية مباشرة بالأمر لرويترز.
وقال فريدريك كاريير ، رئيس استراتيجية الاستثمار في آر بي سي لإدارة الثروات: “كان تدخل البنك المركزي السويسري خطوة ضرورية لتهدئة النيران ، لكنها قد لا تكون كافية لاستعادة الثقة في بنك كريدي سويس ، لذلك هناك حديث عن المزيد من الإجراءات”.
تأتي الجهود المبذولة لدعم بنك كريدي سويس في الوقت الذي سعى فيه صناع السياسة ، بما في ذلك البنك المركزي الأوروبي والرئيس الأمريكي جو بايدن ، إلى طمأنة المستثمرين والمودعين بأن النظام المصرفي العالمي آمن. لكن المخاوف من حدوث مشكلات أوسع نطاقا في القطاع ما زالت قائمة.
بالفعل هذا الأسبوع ، قدمت البنوك الأمريكية الكبيرة شريان حياة بقيمة 30 مليار دولار للمقرض الأصغر فيرست ريبابليك ، في حين سعت البنوك الأمريكية إجمالاً للحصول على 153 مليار دولار من السيولة الطارئة من الاحتياطي الفيدرالي في الأيام الأخيرة.
وقالت وكالة التصنيف موديز إن هذا يعكس “ضغوط التمويل والسيولة على البنوك ، مدفوعة بضعف ثقة المودعين” ، والتي خفضت هذا الأسبوع توقعاتها بشأن النظام المصرفي الأمريكي إلى سلبية.
في واشنطن ، تحول التركيز إلى إشراف أكبر لضمان محاسبة البنوك – ومديريها التنفيذيين -.
دعا بايدن الكونجرس إلى منح المنظمين سلطة أكبر على القطاع المصرفي ، بما في ذلك فرض غرامات أعلى واسترداد الأموال ومنع المسؤولين من البنوك الفاشلة.
طلب بعض المشرعين الديمقراطيين من المنظمين ووزارة العدل التحقيق في دور Goldman Sachs في انهيار SVB ، حسبما قال مكتب النائب آدم شيف.
مشاكل السوق باقية
تعرضت الأسهم المصرفية على مستوى العالم لضربة قوية منذ انهيار بنك وادي السيليكون ، مما أثار تساؤلات حول نقاط الضعف الأخرى في النظام المالي.
تراجعت أسهم البنوك الإقليمية الأمريكية بشكل حاد يوم الجمعة وهبط مؤشر S&P Banks بنسبة 4.6٪ ، ليصل تراجعه على مدار الأسبوعين الماضيين إلى 21.5٪ ، وهو أسوأ خسارة له على مدار أسبوعين منذ وباء COVID-19 الذي هز الأسواق في مارس 2020.
أنهى بنك First Republic Bank يوم الجمعة على انخفاض بنسبة 32.8٪ ، مما رفع خسارته خلال الجلسات العشر الماضية إلى أكثر من 80٪. خفضت وكالة موديز تصنيف ديون البنك بعد إغلاق السوق.
في حين أن الدعم من بعض أكبر الأسماء في البنوك الأمريكية حال دون انهيار First Republic هذا الأسبوع ، أصيب المستثمرون بالذهول من الإفصاح عن مركزها النقدي ومقدار السيولة الطارئة التي يحتاجها.
تقدمت مجموعة إس في بي المالية بطلب إفلاس لإعادة التنظيم تحت إشراف المحكمة ، بعد أيام من استيلاء المنظمين على وحدة بنك وادي السيليكون.
قال أشخاص مطلعون على الأمر إن المنظمين طلبوا من البنوك المهتمة بشراء SVB و Signature Bank تقديم عطاءات بحلول يوم الجمعة.
قال مصدر مطلع على الأمر إن الجهات التنظيمية تدرس الاحتفاظ بملكية الأوراق المالية المملوكة لشركة Signature و SVB للسماح للبنوك الأصغر بالمشاركة في المزادات الخاصة بالمقرضين المنهارين.
