الامارات في القائمة الرمادية: ماذا تعني وماذا بعد ذلك؟

أوصت السلطات الرقابية الأوروبية بإبقاء دولة الامارات في القائمة الرمادية للدول التي تعاني من قصور إستراتيجي في مكافحة غسيل الأموال. هذه نكسة للإمارات التي كانت تسعى إلى إزالتها من القائمة.

القائمة الرمادية هي قائمة بالدول التي تخضع لرقابة متزايدة من قبل مجموعة العمل المالي (FATF)، وهي هيئة دولية تضع معايير لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تعتبر البلدان المدرجة في القائمة الرمادية لديها “أوجه قصور استراتيجية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لم تتم معالجتها بعد في الوقت المناسب”.

دخلت دولة الإمارات في القائمة الرمادية في مارس 2022. وقد أحرزت الدولة بعض التقدم في معالجة أوجه القصور الاستراتيجية ، لكن السلطات الإشرافية الأوروبية وجدت أن هناك المزيد مما يتعين القيام به.

وعلى وجه التحديد، وجد التقرير أن الإمارات بحاجة إلى تحسين تنظيمها للمؤسسات المالية ، وإشرافها على المعاملات المالية ، وتعاونها مع الدول الأخرى في مكافحة غسل الأموال.

من المرجح أن يكون لتوصية التقرير تأثير سلبي على القطاع المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة. قد تواجه البنوك والمؤسسات المالية الأخرى في الإمارات العربية المتحدة تدقيقًا متزايدًا من الجهات التنظيمية ، وقد تواجه صعوبة في التعامل مع الأطراف المقابلة في البلدان الأخرى.

قالت حكومة الإمارات إنها ملتزمة بمعالجة أوجه القصور الاستراتيجية في مكافحة غسل الأموال. ومع ذلك، ليس من الواضح كم من الوقت سيستغرق البلد لتلبية المعايير التي وضعتها مجموعة العمل المالي.

في غضون ذلك، من المرجح أن يكون استمرار وجود الإمارات في القائمة الرمادية مصدر قلق للشركات والمستثمرين.

^{ماذا يعني دخول الامارات في القائمة الرمادية؟}

كونك على القائمة الرمادية يعني أن دولة الإمارات العربية المتحدة تعتبر دولة تعاني من قصور إستراتيجي في مكافحة غسيل الأموال. وهذا يعني أن النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة ليس قوياً كما يمكن أن يكون، وأن هناك خطر حدوث غسيل الأموال في الدولة.

لا تعني القائمة الرمادية أن دولة الإمارات العربية المتحدة بلد شديد الخطورة فيما يتعلق بغسيل الأموال. ومع ذلك، فهذا يعني انها بحاجة إلى اتخاذ خطوات لتحسين نظامها المالي ومعالجة أوجه القصور الاستراتيجية.

التحديات المقبلة

قالت حكومة الإمارات إنها ملتزمة بمعالجة أوجه القصور الاستراتيجية في مكافحة غسل الأموال. اتخذت الدولة بالفعل بعض الخطوات لتحسين نظام مكافحة غسيل الأموال ، ومن المرجح أن تتخذ المزيد من الخطوات في المستقبل.
ستحتاج دولة الإمارات العربية المتحدة إلى العمل عن كثب مع فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية والهيئات الدولية الأخرى لمعالجة أوجه القصور الاستراتيجية لديها. ستحتاج الدولة أيضًا إلى تحسين الشفافية والمساءلة ، وستحتاج إلى قمع الفساد.
إذا كانت الإمارات العربية المتحدة قادرة على إحراز تقدم كبير في مكافحة غسيل الأموال ، فيمكن إزالتها من القائمة الرمادية في المستقبل. ومع ذلك ، سيتطلب ذلك جهودًا متواصلة من الحكومة والقطاع الخاص.

تواجه دولة الإمارات العربية المتحدة عددًا من التحديات في تلبية معايير مجموعة العمل المالي. تشمل هذه التحديات:

• حجم وتعقيد النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة.
• غياب الشفافية في بعض أجزاء الاقتصاد الإماراتي.
• انتشار الفساد في الإمارات.
  ستحتاج حكومة الإمارات العربية المتحدة إلى معالجة هذه التحديات إذا كانت تريد إزالتها من القائمة الرمادية.

الفوائد المحتملة لإزالة الامارات من القائمة الرمادية

إذا كان بالإمكان إزالة الإمارات من القائمة الرمادية ، فسيكون ذلك إنجازًا كبيرًا للبلد. قد يعني ذلك أن النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة يعتبر قويًا وأن مخاطر غسل الأموال في الدولة منخفضة.
هذا من شأنه أن يسهل على الشركات والمستثمرين القيام بأعمال تجارية في الإمارات العربية المتحدة ، كما سيعزز اقتصاد الدولة.

كيف يؤثر وضع الامارات في القائمة الرمادية على مستقبلها

توصية السلطات الإشرافية الأوروبية بإبقاء الإمارات على القائمة الرمادية ليست الكلمة الأخيرة في هذا الشأن. لدى حكومة الإمارات العربية المتحدة فرصة استئناف القرار ، ومن المرجح أن تفعل ذلك.

ستراجع مجموعة العمل المالي أيضًا التقدم الذي أحرزته دولة الإمارات العربية المتحدة في مكافحة غسل الأموال في أكتوبر 2023. إذا كانت الإمارات العربية المتحدة قادرة على إثبات أنها أحرزت تقدمًا كبيرًا ، فيمكن إزالتها من القائمة الرمادية في ذلك الوقت.

ومع ذلك ، إذا لم تكن الإمارات العربية المتحدة قادرة على إحراز تقدم كاف ، فقد تظل على القائمة الرمادية لفترة أطول من الوقت. سيكون لذلك تأثير سلبي على القطاع المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة واقتصادها.
دور الشركات والمستثمرين

يمكن للشركات والمستثمرين أن يلعبوا دورًا في مساعدة الإمارات على إزالة القائمة الرمادية. يمكنهم القيام بذلك من خلال المطالبة بالشفافية والمساءلة من شركائهم المقيمين في الإمارات العربية المتحدة ، وعن طريق الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه للسلطات.

يمكن للشركات والمستثمرين أيضًا الضغط على حكوماتهم لدعم جهود الإمارات لمكافحة غسيل الأموال. يمكن أن يشمل ذلك تقديم المساعدة الفنية والدعم المالي لحكومة الإمارات العربية المتحدة.
اهمية مكافحة غسيل الاموال
يعتبر غسيل الأموال جريمة خطيرة يمكن أن يكون لها تأثير سلبي على الاقتصاد والمجتمع. يمكن أن يساعد المجرمين على تمويل الإرهاب والأنشطة غير القانونية الأخرى.
وبالتالي ، تعد مكافحة غسيل الأموال أولوية مهمة لحكومة الإمارات العربية المتحدة والشركات والمستثمرين. من خلال العمل معًا ، يمكنهم المساعدة في جعل دولة الإمارات العربية المتحدة دولة أكثر أمانًا وازدهارًا.

الخلاصة:
يمثل وضع الامارات في القائمة الرمادية تحديًا للبلد ، ولكنه يمثل أيضًا فرصة. لدى حكومة الإمارات العربية المتحدة الفرصة لإثبات التزامها بمكافحة غسل الأموال ، ويمكن للشركات والمستثمرين أن يلعبوا دورًا في مساعدة الإمارات على إزالة القائمة الرمادية.

المصدر: الجزيرة + رأي الخليج