دكا ، بنغلاديش – قام تاجر التوابل محمد عناية الله بأربع محاولات على الأقل منذ نوفمبر لفتح خطاب اعتماد لدفع ثمن واردات الكمون والهيل والقرنفل ، وهي بعض من أهم التوابل المستخدمة في الطبخ البنغلاديشي ، لكن البنوك رفضتها بسبب نقص الدولارات.
يحتاج المستوردون في بنغلاديش إلى فتح خطابات اعتماد مع أحد البنوك الـ 61 المقررة في البلاد لشراء السلع والخدمات الأجنبية. وهو في الأساس عقد مالي صادر عن بنك المستورد يضمن الدفع للبائع بالدولار. في حالة عدم قيام المشتري بالدفع ، يتعين على البنك تحمل الالتزامات.
لكن هناك نقص حاد في العملة الأمريكية في بنجلاديش بسبب تضاؤل احتياطياتها من العملات الأجنبية والانخفاض الحاد في قيمة عملتها مقابل الدولار. في الأشهر الستة الماضية ، انخفضت احتياطيات بنجلاديش الأجنبية إلى أقل من 32 مليار دولار من 39 مليار دولار بينما انخفضت قيمة التاكا بنسبة 27 في المائة من 84 للدولار إلى 107.
تواجه الدولة الواقعة في جنوب آسيا صعوبات اقتصادية شديدة منذ الغزو الروسي لأوكرانيا قبل عام. في اقتصادها المعتمد على الاستيراد ، تسبب ارتفاع أسعار زيت الوقود والسلع الأساسية العالمية الأخرى في تضخم مزدوج الرقم تقريبًا واستنفاد احتياطيات النقد الأجنبي.
لحماية الاحتياطيات المتدهورة ، أوقفت الحكومة جميع الواردات غير الضرورية وخفضت المعروض من الدولارات للبنوك التجارية. لم يجبر هذا البنوك على رفض طلبات خطابات الاعتماد الجديدة فحسب ، بل جعل أيضًا مدفوعاتها الموعودة للموردين الأجانب مقابل الواردات السابقة غير مؤكدة.
أفادت وسائل الإعلام المحلية أن ما لا يقل عن 20 مصرفاً لديها أرصدة سلبية في مقتنياتها من العملات الأجنبية لم تتمكن من سداد هذه المدفوعات.
وفقًا لبنك بنغلاديش ، البنك المركزي ، انخفض عدد خطابات الاعتماد الجديدة بنسبة 14 في المائة على أساس سنوي في الفترة من يوليو إلى ديسمبر ، وانخفضت مدفوعات تلك الديون بنسبة 9 في المائة ، مما يشير إلى حالات التخلف عن السداد.
ومع ذلك ، فإن هذه الأرقام لا تنقل بشكل كامل مخاطر المستوردين متوسطي الحجم مثل الله.
يمتلك الله شركة Hedayet & Brothers لتجارة التوابل ، والتي عادة ما تستورد نصف مليون دولار سنويًا من البهارات الأساسية قبل شهر رمضان ، الشهر الكريم الإسلامي ، حيث يتضاعف الاستهلاك المحلي ثلاث مرات على الأقل في الدولة الواقعة في جنوب آسيا. ولكن الآن ، ولم يتبق سوى شهر على بداية شهر رمضان ، فهو قلق من أن الفشل في تأمين إمدادات جديدة من شأنه أن يؤثر بشكل كبير على ميزانيته العمومية.
قال الله ، الذي يشغل أيضًا منصب رئيس جمعية تجار التوابل البنغلاديشية ، للجزيرة: “سأفقد عملاً ضخمًا ، وسيضطر التجار إلى زيادة أسعار التوابل بسبب الفجوة المتزايدة بين الطلب والعرض. سيكون المستهلكون في نهاية المطاف أكبر الخاسرين “.
الخوف من فقدان التصنيف الائتماني
كما لم تتمكن الشركات الكبيرة من عزل نفسها عن أزمة الدولار. في كانون الثاني (يناير) ، علقت عدة سفن تحمل سلعًا مثل السكر وزيت الطهي لصالح المستورد Meghna Group of Industries (MGI) ، وهي تكتل بنغلادشي بإيرادات 1.2 مليار دولار ، في ميناء تشاتاجرام لأسابيع حيث لم يتمكن الضامن بنك Agrani من تسديد المبلغ. للمورد الأجنبي بسبب نقص الدولارات. ومع ذلك ، دفعت MGI المبلغ الكامل للبنك مقابل المنتجات بالعملة المحلية.
وقال منووار علي ، المدير العام لشركة MGI لقناة الجزيرة: “كان علينا دفع غرامة تأخير يومية قدرها 78 ألف دولار بينما علقت السفن في الميناء بسبب فشل البنك في تسوية المدفوعات”.
رفض بنك Agrani التعليق على احتياطياته الحالية من الدولار الأمريكي ، لكن أحد مسؤوليه الذين تحدثوا شريطة عدم الكشف عن هويته لأنه غير مخول بالتحدث إلى وسائل الإعلام أكد أن البنك لا يزال يسعى للحصول على الدولارات لتسوية خطابات الاعتماد السابقة. التزامات.
يوم الثلاثاء ، ذكرت وكالات الأنباء أن منتجي الطاقة من القطاع الخاص في بنجلاديش ، الذين يوفرون أكثر من نصف الكهرباء في البلاد ، كانوا أيضًا يفتقرون إلى مليار دولار من العملات الأجنبية التي يحتاجون إليها لدفع ثمن واردات زيت الوقود لتجنب أزمة الطاقة في الصيف. .
في غضون ذلك ، تسبب التأخير في المدفوعات بالدولار للنظراء الأجانب في أزمة في الصورة. يخشى المصرفيون والاقتصاديون من أن عدم الامتثال للمواعيد النهائية للدفع ، والتي عادة ما تكون 180 يومًا ، سيعرض بنغلاديش لخطر خفض التصنيف الائتماني.
قامت وكالة موديز ، وهي واحدة من أكبر ثلاث وكالات تصنيف عالمية ، بتخفيض سقوف العملة المحلية والعملات الأجنبية لبنجلاديش إلى Ba1 و Ba3 من Baa3 و Ba2 على التوالي. كما وضع المصدر طويل الأجل في البلاد والتصنيفات غير المضمونة عالية المستوى Ba3 للمراجعة لخفض التصنيف.
تشير تصنيفات البكالوريوس إلى مخاطر ائتمانية كبيرة.
وقالت موديز: “الموقف الخارجي الضعيف لبنجلاديش يثير الضعف الخارجي ومخاطر السيولة الحكومية بطريقة قد لا تكون متسقة مع تصنيفها الحالي”.
قال سيد محبوبور الرحمن ، الرئيس السابق لجمعية المصرفيين في بنغلاديش ، لقناة الجزيرة إنه إذا انخفض تصنيف البلاد في نهاية المطاف ، فإن تكاليف الاستيراد للبنوك سترتفع بشكل كبير لأنه سيتعين عليها دفع عمولات لأطراف ثالثة للحصول على تأكيدات خطابات الاعتماد.
قال زاهد حسين ، كبير الاقتصاديين السابق في مكتب دكا بالبنك الدولي ، لقناة الجزيرة إنه بحلول نهاية عام 2020 ، خفضت وكالات التصنيف الرئيسية الثلاث – S&P Global Ratings و Moody’s و Fitch Ratings – التصنيف الائتماني لسريلانكا بناءً على توقعات بالتدهور بسبب الافتقار إلى الظروف الاقتصادية والمالية المواتية.
وحذر من أنه “إذا لم يتحسن الوضع ، فمن المؤكد أنه يمكن أن يحدث هنا”.
هل ستؤثر قروض صندوق النقد الدولي؟
قال مسؤولون من بنك بنغلاديش إن مدفوعات الواردات المرتفعة ، خاصة بعد أن أدت الحرب الأوكرانية إلى تأجيج أسعار السلع الأساسية ، كانت السبب الرئيسي لاستنفاد الاحتياطيات الأجنبية. ومع ذلك ، توقع ميزباول الحق ، المتحدث باسم البنك المركزي ، أن يتم حل الأزمة الناتجة عن نقص الدولار في غضون الأشهر القليلة المقبلة.
وقال حق لقناة الجزيرة “منذ أن قلصنا إنفاقنا على الواردات ، ستنخفض فواتير الاستيراد لدينا في الأشهر المقبلة”. “هذا سيخفف الضغط على احتياطياتنا من الدولار.”
وقال إن صافي رصيد الدولار للبنوك التجارية في البلاد قد ارتفع بالفعل إلى 3.17 مليار دولار من 2.2 مليار دولار في بداية هذا العام.
ومع ذلك ، قال عبد الرحمن إن هذا المبلغ لا يزال نصف مبلغ 5 إلى 6 مليارات دولار الذي كانت تمتلكه هذه البنوك عادة في خزائنها قبل أن تغرق البلاد في الاضطرابات الاقتصادية الحالية.
ومع ذلك ، فإن الجانب الآخر من ذلك هو أن كبح الواردات يؤدي إلى رفع الأسعار عندما يكون التضخم مرتفعًا بالفعل. أظهرت بيانات من جمعية المستهلكين في بنغلاديش ، وهي منظمة بحث ودعوة ، أن أسعار 56 منتجًا استهلاكيًا على الأقل تشمل زيت الطعام الموجه للاستيراد والسكر والعدس قد ارتفعت من 15 في المائة إلى 60 في المائة في العام الماضي.
لكن هناك بصيص أمل بالنسبة للوضع المالي المحاصر في البلاد. في بداية شباط (فبراير) ، تلقت بنغلاديش جرعة من الإعانة المالية حيث وافق صندوق النقد الدولي على برنامج قرض بقيمة 4.7 مليار دولار. أصبحت بنغلاديش ثالث دولة في جنوب آسيا بعد سريلانكا وباكستان تسعى للحصول على قروض من صندوق النقد الدولي ، ولكن على عكس جيرانها المتضررين من الأزمة ، لم تطلب بنغلاديش حزمة إنقاذ ، بل حزمة استقرار.
قال الخبير الاقتصادي البنجلاديشي المقيم في أستراليا جيوتي رحمن لقناة الجزيرة إن قرض صندوق النقد الدولي يجب أن يساعد في تعزيز احتياطيات العملات الأجنبية وتجنب خفض التصنيف الائتماني.
وقال عبد الرحمن: “بالإضافة إلى التمويل المباشر من صندوق النقد الدولي ، فإن مثل هذه البرامج لها تأثير” مزدحم “لأن المقرضين الدوليين الآخرين سيصبحون أكثر استعدادًا لتمويل عجز الحساب الجاري لبنجلاديش” ، ويأمل أن يحدث ذلك قريبًا.
